최근 배당주와 커버드콜 전략을 결합한 상품들이 주목을 받으면서 미래에셋이 새롭게 TIGER코리아배당다우존스위클리커버드콜을 출시했습니다.
TIGER코리아배당다우존스와 TIGER코리아배당다우존스위클리커버드콜은 모두 안정적인 현금흐름을 목표로 하지만, 옵션 전략 유무와 분배 구조에서 차이가 있습니다.
두 ETF의 기본 구조, 수익률, 분배 방식, 그리고 동일 원금 기준 시뮬레이션까지 종합적으로 비교해 보겠습니다.
TIGER코리아배당다우존스 특징
TIGER코리아배당다우존스는 다우존스 방식의 배당 성장주 지수를 추종하는 ETF입니다.
배당의 연속성과 성장성, 기업의 재무 건전성을 기준으로 선별된 국내 우량 배당 성장주 중심으로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
이 ETF는 배당수익을 기반으로 하며, 최근 1년간 약 19.8%라는 높은 성과를 기록했습니다.
분배금은 주로 월 단위 지급 구조이며, 안정적 배당을 원하는 투자자에게 적합합니다.
- 전략: 배당 성장주 투자
- 분배 방식: 월분배 (배당 위주)
- 최근 성과: 3개월 +11.4%, 1년 +19.8%
- 장점: 상승장에서 자본차익과 배당을 동시에 기대
- 리스크: 시장 변동성에 직접 노출
TIGER코리아배당다우존스위클리커버드콜 특징
TIGER코리아배당다우존스위클리커버드콜은 기존 코리아배당다우존스 ETF에 커버드콜 전략을 추가한 상품입니다.
동일한 배당 성장주 포트폴리오를 기반으로 하지만, 코스피200 지수를 기초자산으로 하는 콜옵션을 매도해 옵션 프리미엄 수익을 더합니다.
이를 통해 연간 7% 이상의 목표 분배율을 달성할 수 있으며, 주식 배당금과 옵션 프리미엄을 합산하면 실제로는 연 10~12% 수준의 현금흐름이 기대됩니다.
다만, 주가 급등 시에는 자본차익이 제한될 수 있다는 점을 고려해야 합니다.
- 전략: 배당 성장주 + 커버드콜
- 분배 방식: 월/격주 분배 (배당 + 옵션 프리미엄)
- 목표 인컴: 연 7%+α
- 장점: 횡보·하락장에서 안정적인 현금흐름 확보
- 리스크: 강한 상승장에서는 수익 제한 발생
두 ETF 비교 요약
동일 투자원금 1억 원 기준 월별 현금흐름 시뮬레이션
투자금 1억 원, 주당 가격 1만 원(10만 주 가정)을 기준으로 두 ETF의 예상 월별 분배금 흐름을 계산하면 다음과 같습니다.
👉 커버드콜형이 월평균 약 21만 원, 연간 약 250만 원 더 많은 현금흐름을 제공합니다.
주가 상승 시 시뮬레이션
만약 1년간 기초자산이 15% 상승한다면 다음과 같은 차이가 발생합니다.
- 코리아배당다우존스: 원금 1억 → 1억 1500만 원, 분배금 450만 원, 최종 1억 1950만 원
- 위클리커버드콜: 원금 1억 → 1억 900만 원(상승 제한), 분배금 700만 원, 최종 1억 1600만 원
즉, 상승장에서는 일반형이 더 유리, 반대로 횡보·하락장에서는 커버드콜형이 더 안정적이라고 정리할 수 있습니다.
결론
- 안정적인 배당과 장기 성장을 노린다면 → TIGER코리아배당다우존스
- 매월 확실한 현금흐름과 방어력을 원한다면 → TIGER코리아배당다우존스위클리커버드콜
두 상품 모두 은퇴자금, 생활비, 또는 현금흐름 중심 자산관리를 원하는 투자자에게 적합합니다.
다만, 본인의 시장 전망과 리스크 선호도에 따라 선택하는 것이 바람직합니다.
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